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從“純綠”到“轉(zhuǎn)型” 中國(guó)可持續(xù)金融深化擴(kuò)容

發(fā)布時(shí)間：2025-12-01 18:16:20 來(lái)源：素昧平生網(wǎng) 作者：時(shí)尚

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　　證券時(shí)報(bào)記者 張艷芬

　　2020年9月，純綠“雙碳”目標(biāo)擘畫(huà)出我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色轉(zhuǎn)型的轉(zhuǎn)型中國(guó)戰(zhàn)略藍(lán)圖?！笆奈濉睍r(shí)期，可持綠色金融實(shí)現(xiàn)了從政策頂層設(shè)計(jì)到細(xì)則規(guī)劃逐步落地，續(xù)金并于2023年列入了金融“五篇大文章”，融深容進(jìn)一步被賦予了時(shí)代使命?；瘮U(kuò)

　　這五年間，純綠綠色貸款和綠色債券規(guī)模躍居全球首位，轉(zhuǎn)型中國(guó)綠色保險(xiǎn)、可持綠色投資、續(xù)金碳金融等多層次綠色金融全面發(fā)展，融深容成為實(shí)體經(jīng)濟(jì)低碳轉(zhuǎn)型的化擴(kuò)核心引擎。

　　在當(dāng)前綠色金融蓬勃發(fā)展之際，純綠轉(zhuǎn)型金融承接而來(lái)，轉(zhuǎn)型中國(guó)兩者互為補(bǔ)充，可持共同推動(dòng)著“雙碳”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

　　綠色投融資規(guī)模快速增長(zhǎng)

　　回望“十四五”，我國(guó)綠色信貸和綠色債券高速發(fā)展，成為實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色低碳發(fā)展的關(guān)鍵資金來(lái)源。

　　綠色金融信貸連續(xù)多年保持兩三成增速。記者梳理央行披露的歷年金融機(jī)構(gòu)貸款投向統(tǒng)計(jì)報(bào)告，2021年、2022年、2023年、2024年我國(guó)本外幣綠色貸款余額分別相較上一年的增速達(dá)到了33%、38.50%、36.50%、21.70%。

　　綠色信貸規(guī)模和占比在“十四五”期間實(shí)現(xiàn)翻倍式增長(zhǎng)。截至2025年二季度末，我國(guó)本外幣綠色貸款余額達(dá)42.39萬(wàn)億元，相較“十三五”末（2020年末）增長(zhǎng)了254.73%；綠色貸款余額占據(jù)各項(xiàng)貸款余額比重也逐年增高，占比從“十三五”末的6.92%，逐年上升，至今年二季度末已達(dá)15.78%。

　　從銀行信貸用途看，基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)和節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)的綠色貸款增速最高。

　　綠色債券也是我國(guó)綠色金融主渠道，在“十四五”期間呈現(xiàn)市場(chǎng)規(guī)模快速擴(kuò)大、品種齊全、發(fā)行成本優(yōu)勢(shì)凸顯、信息披露逐步提升以及碳減排等環(huán)境效益顯著等特點(diǎn)。

　　根據(jù)中央結(jié)算公司的中國(guó)綠色低碳轉(zhuǎn)型債券數(shù)據(jù)庫(kù)統(tǒng)計(jì)，“十四五”期間我國(guó)綠色債券發(fā)行規(guī)模邁上一個(gè)新臺(tái)階，從“十三五”期間年均2000余億元一舉增長(zhǎng)至2021年的6000余億元，并在2021年至2024年間保持年均7500億元的發(fā)行規(guī)模。同期，綠色債券為更多市場(chǎng)主體提供融資渠道，發(fā)行人數(shù)量從2016年的35家增長(zhǎng)至2024年的249家，發(fā)行只數(shù)增長(zhǎng)9倍。

　　此外，中央結(jié)算公司于9月30日發(fā)布的《綠色債券環(huán)境效益信息披露情況分析報(bào)告（2025年存續(xù)期）》顯示，我國(guó)境內(nèi)公開(kāi)發(fā)行的綠色債券存續(xù)數(shù)量和規(guī)模較上一年均有所上升。其中，貼標(biāo)綠色債券21142只、19250.54億元，數(shù)量同比增加17.61%，規(guī)模同比增加13.26%。

　　從環(huán)境效益看，上述綠色債券的發(fā)行預(yù)計(jì)每年可支持減排14138.97萬(wàn)噸二氧化碳等，并節(jié)能1506.65萬(wàn)噸、節(jié)水6374.17萬(wàn)噸。

　　多元綠色金融體系建立

　　除了綠色信貸和綠色債券，“十四五”期間我國(guó)綠色金融體系進(jìn)一步豐富，綠色投資、綠色保險(xiǎn)、綠色期貨、綠色租賃、碳金融產(chǎn)品等多層次市場(chǎng)蓬勃發(fā)展，成為綠色金融體系重要的組成部分。

　　可持續(xù)投資產(chǎn)品方面，綠色主題的基金、理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品日漸豐富。以公募基金為例，根據(jù)2024年中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)面向會(huì)員機(jī)構(gòu)開(kāi)展的自評(píng)估調(diào)查，53.8%的公募基金將綠色投資明文納入公司戰(zhàn)略；制度建設(shè)上，82.7%的公募基金已開(kāi)展了綠色投資研究；綠色投資產(chǎn)品運(yùn)作方面，76.9%的公募基金發(fā)行過(guò)以綠色投資為目標(biāo)的產(chǎn)品。

　　此外，綠色保險(xiǎn)在“十四五”期間，經(jīng)歷了從零散試點(diǎn)到體系建立的發(fā)展脈絡(luò)。

　　2021年6月，中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《保險(xiǎn)業(yè)聚焦碳達(dá)峰碳中和目標(biāo) 助推綠色發(fā)展藍(lán)皮書(shū)》；2022年越來(lái)越多的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將綠色金融上升到戰(zhàn)略高度，這一年69家機(jī)構(gòu)建立了綠色金融管理機(jī)制及工作小組；進(jìn)入2023年，綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品服務(wù)多點(diǎn)開(kāi)花，當(dāng)年的綠色保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入占行業(yè)保費(fèi)的4.5%；2024年，全國(guó)首個(gè)綠色保險(xiǎn)專項(xiàng)指導(dǎo)意見(jiàn)出臺(tái)，標(biāo)志著綠色保險(xiǎn)從零散試點(diǎn)到頂層設(shè)計(jì)的建立。

　　“十四五”期間，碳金融創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)了從零散產(chǎn)品到全面擴(kuò)容的邁進(jìn)。伴隨2021年全國(guó)碳市場(chǎng)的啟動(dòng)，圍繞碳排放權(quán)的交易、投融資等活動(dòng)，一系列碳金融工具紛紛涌現(xiàn)，如以碳質(zhì)押貸款、碳債券為代表的碳融資產(chǎn)品，以碳配額為標(biāo)的的遠(yuǎn)期、期貨等碳金融衍生品，以低碳基金、綠色理財(cái)?shù)葹榇淼闹С痔际袌?chǎng)工具等。

　　轉(zhuǎn)型金融潮起

　　“十四五”是我國(guó)綠色低碳轉(zhuǎn)型承上啟下的關(guān)鍵時(shí)期。

　　臨近“十四五”收官，我國(guó)于9月宣布了新一輪國(guó)家自主貢獻(xiàn)（NDC）目標(biāo)，即到2035年，中國(guó)全經(jīng)濟(jì)范圍溫室氣體凈排放量比峰值下降7%—10%，力爭(zhēng)做得更好。

　　此前多家機(jī)構(gòu)曾預(yù)測(cè)，要實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)，未來(lái)幾十年的新增資金需求在百萬(wàn)億元級(jí)別。此次新一輪NDC的提出，進(jìn)一步對(duì)未來(lái)國(guó)內(nèi)綠色金融和轉(zhuǎn)型金融的發(fā)展提出了更高要求，以滿足能源、工業(yè)等行業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型所需的巨量資金需求。

　　當(dāng)前，在綠色金融蓬勃發(fā)展之際，轉(zhuǎn)型金融承接而來(lái)，兩者互為補(bǔ)充，均是可持續(xù)金融的重要組成部分。

　　作為綠色金融的重要補(bǔ)充，轉(zhuǎn)型金融側(cè)重于碳行業(yè)向低碳轉(zhuǎn)型?！笆奈濉逼陂g的2024年是轉(zhuǎn)型金融的頂層設(shè)計(jì)出臺(tái)的關(guān)鍵年份。從《關(guān)于加快經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型的意見(jiàn)》、《綠色低碳轉(zhuǎn)型產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》，再到《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化金融支持綠色低碳發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》等一系列頂層政策陸續(xù)出臺(tái)，為轉(zhuǎn)型金融指明方向，以助力高碳行業(yè)的有序轉(zhuǎn)型。

　　中國(guó)金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)主任馬駿發(fā)文強(qiáng)調(diào)，轉(zhuǎn)型金融是可持續(xù)金融發(fā)展的下一個(gè)風(fēng)口，或是未來(lái)綠色金融需要開(kāi)拓的重點(diǎn)領(lǐng)域。未來(lái)支持高碳行業(yè)向低碳轉(zhuǎn)型的轉(zhuǎn)型融資量應(yīng)該會(huì)超過(guò)服務(wù)“純綠”活動(dòng)的融資量，因?yàn)槲覈?guó)“純綠”的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)約占GDP的比重是10%，“不綠”的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)約占90%，“不綠”的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)要想變成零碳，就需要轉(zhuǎn)型金融支持。

　　近日，興業(yè)銀行行長(zhǎng)陳信健在出席2025可持續(xù)全球領(lǐng)導(dǎo)者大會(huì)時(shí)表示，新階段的可持續(xù)金融，應(yīng)把服務(wù)低碳轉(zhuǎn)型作為著力點(diǎn)。雖然我國(guó)綠色貸款、綠色債券都已位居全球第一，但在綠色投資、綠色資管、綠色保險(xiǎn)等方面還有很大提升空間，尤其是服務(wù)于碳減排的很多金融創(chuàng)新數(shù)量較多，但規(guī)模不大，需要金融業(yè)繼續(xù)發(fā)力。

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